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索 引 号:344486147/2018-21791 分类: 稽查执法工作动态 ; 财政、金融、审计
发布机构: 市金融办 发文日期: 2018年07月13日
名  称: (转载)揭秘渗入日常生活的金融骗局(一)
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公开方式: 主动公开 公开时限:


(转载)揭秘渗入日常生活的金融骗局(一)

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 消费返现骗局 

    近年来,有不少机构打着“互联网+”、“金融创新”旗号,在居民日常消费和投资中开展金融犯罪活动,让人防不胜防。现在,小编为大家揭秘渗入我们日常生活的金融骗局:以“消费返现”为幌子的金融诈骗 

  “买东西充一万送一万,分期返还”、“3000元油卡任性购,现仅需2000元”……这些看似诱人的购物广告吸引着不少消费者参与其中,实际上却是一些不法分子设下的金融骗局。 

  此类模式的主要特征是通过互联网第三方平台介入商家和消费者的交易过程,许诺在平台的消费额度部分返回,或通过现金消费送等额积分等形式,诱导消费者注册会员消费和商家加盟平台回流货款。 

  以广东省某平台为例,其具体经营模式为:平台对中、高级会员分别收取99.9元、999元加入费。中、高级会员除了享受消费积分返还,还有推荐权(发展下线),即每推荐一个人就能拿到一笔提成。消费者只要在其联盟商家消费后,其消费金额根据对应的积分可提现或再次消费。成为该商城的加盟商必须向其缴纳每笔交易额的16%,之后该商城以每天万分之五左右的比例进行返还。 

  据央广网报道,针对该平台被消费者多次举报涉嫌“传销”的情况2016年9月份广东省工商局回应称,该平台运营模式暂不符合传销的“构成要件”,但涉嫌非法集资,广州市金融管理部门和市公安局白云区分局正调查此事。事实上,打着消费返利旗号涉嫌“庞氏骗局”的平台也并非此一例,早前被媒体曝光“消费1000送600”的另一平台也被多位专家指出会崩盘。有关类似案例更早可以追溯到全国最大网络传销案“万家购物”。显然,该平台要复杂得多。 

  以消费返现为名义的金融骗局,本质是“以新养旧”的“庞氏骗局”。很多投资人就是冲着“消费返现”的好处去投资,平台拿新会员的钱返还给老会员,只要新会员源源不断,骗局就不会终结。然而,当中设立了不同层级的合伙人、代理人,并能从营业额中抽取提成,巨大的二次分配很快便造成投资人资金链断裂。 


市政府领导
   

 消费返现骗局 

    近年来,有不少机构打着“互联网+”、“金融创新”旗号,在居民日常消费和投资中开展金融犯罪活动,让人防不胜防。现在,小编为大家揭秘渗入我们日常生活的金融骗局:以“消费返现”为幌子的金融诈骗 

  “买东西充一万送一万,分期返还”、“3000元油卡任性购,现仅需2000元”……这些看似诱人的购物广告吸引着不少消费者参与其中,实际上却是一些不法分子设下的金融骗局。 

  此类模式的主要特征是通过互联网第三方平台介入商家和消费者的交易过程,许诺在平台的消费额度部分返回,或通过现金消费送等额积分等形式,诱导消费者注册会员消费和商家加盟平台回流货款。 

  以广东省某平台为例,其具体经营模式为:平台对中、高级会员分别收取99.9元、999元加入费。中、高级会员除了享受消费积分返还,还有推荐权(发展下线),即每推荐一个人就能拿到一笔提成。消费者只要在其联盟商家消费后,其消费金额根据对应的积分可提现或再次消费。成为该商城的加盟商必须向其缴纳每笔交易额的16%,之后该商城以每天万分之五左右的比例进行返还。 

  据央广网报道,针对该平台被消费者多次举报涉嫌“传销”的情况2016年9月份广东省工商局回应称,该平台运营模式暂不符合传销的“构成要件”,但涉嫌非法集资,广州市金融管理部门和市公安局白云区分局正调查此事。事实上,打着消费返利旗号涉嫌“庞氏骗局”的平台也并非此一例,早前被媒体曝光“消费1000送600”的另一平台也被多位专家指出会崩盘。有关类似案例更早可以追溯到全国最大网络传销案“万家购物”。显然,该平台要复杂得多。 

  以消费返现为名义的金融骗局,本质是“以新养旧”的“庞氏骗局”。很多投资人就是冲着“消费返现”的好处去投资,平台拿新会员的钱返还给老会员,只要新会员源源不断,骗局就不会终结。然而,当中设立了不同层级的合伙人、代理人,并能从营业额中抽取提成,巨大的二次分配很快便造成投资人资金链断裂。 

(转载)揭秘渗入日常生活的金融骗局(一)
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